Тест по под фт с ответами сбербанк 2023
Тест по ПОД/ФТ с ответами Сбербанка 2023
Тестирование по ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма) является обязательной составляющей процесса работы в Сбербанке․ Наличие хороших знаний по данной теме позволяет сотрудникам банка эффективно выполнять свои обязанности и соблюдать законодательные требования․
Тест по ПОД/ФТ включает в себя вопросы, которые позволяют оценить знания сотрудников по основным аспектам противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма․ Он направлен на проверку понимания правил и принципов ПОД/ФТ, а также навыков их применения в реальных ситуациях․
Примеры вопросов в тесте могут включать следующие темы⁚
1․ Что понимается под легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем?
— Правомерное владение денежными средствами․
⎯ Скрытие происхождения денежных средств․
— Открытие банковского счета․
2․ Какие услуги относятся к уровню риска высокий в рамках ПОД/ФТ?
⎯ Услуги, использование которых может свидетельствовать о легализации (отмывании) доходов преступным путем и финансировании терроризма․
3․ Какой срок проведения первичной проверки знаний по ПОД/ФТ для сотрудников кредитной организации?
⎯ От 10 рабочих дней до 2 месяцев с даты проведения вводного (первичного) инструктажа․
4․ Какие структуры являются надзорными в области ПОД/ФТ?
⎯ Центральный банк, ФСБ и другие государственные органы․
5․ В каких случаях банк может отказаться от заключения договора банковского счета с клиентом?
⎯ Если клиент отказывается предоставить требуемые документы для идентификации и проверки на ПОД/ФТ․
Ответы⁚
1․ Скрытие происхождения денежных средств․
2․ Услуги, использование которых может свидетельствовать о легализации (отмывании) доходов преступным путем и финансировании терроризма․
3․ От 10 рабочих дней до 2 месяцев с даты проведения вводного (первичного) инструктажа․
4․ Центральный банк, ФСБ и другие государственные органы․
5․ Если клиент отказывается предоставить требуемые документы для идентификации и проверки на ПОД/ФТ․
Тест по ПОД/ФТ является важным инструментом для проверки знаний сотрудников банка и обеспечения соблюдения требований законодательства о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма․